Prowadząc działalność gospodarczą, szefowie przedsiębiorstw muszą corocznie uzgadniać z bankiem obsługującym limit salda gotówkowego. Aby to zrobić, należy to obliczyć i sporządzić ostateczny wynik w specjalnym formularzu, który jest zatwierdzony przez Centralny Bank Rosji.
Instrukcje
Krok 1
Przede wszystkim skontaktuj się z bankiem obsługującym. Powinno to nastąpić na początku roku, a najlepiej pod koniec grudnia. Weź formularz od operatora, aby wypełnić kalkulację do ustalenia limitu. Możesz również pobrać formularz # 0408020 w Internecie. Pamiętaj, że kalkulacja jest wypełniona w dwóch egzemplarzach, z których jeden pozostaje przy Tobie, a drugi - w banku obsługującym.
Krok 2
Rozpocznij wypełnianie formularza od wskazania nazwy organizacji i rachunku bieżącego. Informację tę możesz zobaczyć w umowie zawartej z oddziałem banku.
Krok 3
Wskaż kwotę wpływów gotówkowych w gotówce za ostatnie trzy miesiące. Tutaj uwzględnij wszystkie wpływy gotówkowe, na przykład płatności od kupujących, pożyczki i inne - wszystko to możesz zobaczyć na koncie 50.
Krok 4
W wierszu poniżej wskaż średni dzienny przychód. W tym celu podziel powyższą obliczoną kwotę przez liczbę dni roboczych w okresie. Aby uzyskać średnią stawkę godzinową, podziel przychód za trzy miesiące przez liczbę godzin w tym czasie.
Krok 5
Teraz wprowadź swoje średnie dzienne spożycie. Obejmuje to wszystkie wypłacone kwoty, z wyłączeniem wynagrodzeń pracowników i składek na ubezpieczenie społeczne.
Krok 6
Oblicz swój średni dzienny dochód. W tym celu podziel wyliczoną powyżej kwotę wydatków przez liczbę dni roboczych w tym okresie.
Krok 7
W wierszu poniżej wskaż termin płatności. Wprowadź godziny otwarcia firmy i czas dostarczenia środków. Przy obliczaniu weź pod uwagę odległość kasy organizacji od banku.
Krok 8
Wprowadź żądaną kwotę limitu. Nie ustawiaj go zbyt wysoko, bo bank może odmówić przyznania limitu.
Krok 9
Następnie zaznacz pola przed pozycjami, na które chcesz przeznaczyć wpływy, na przykład pensje, koszty podróży. Podpisz formularz z przełożonym i głównym księgowym. Umieść niebieski znaczek organizacji. Pole poniżej muszą być wypełnione przez pracowników banku obsługującego.
