Powinieneś wiedzieć, jak działa niepaństwowy fundusz emerytalny. Zwykle posiada status organizacji non-profit, który obejmuje następujące obszary działalności – niepaństwowe zabezpieczenie emerytalne, ubezpieczenia emerytalne, a także zdolność do działania jako ubezpieczyciel w systemach emerytalnych. Jeśli z jakiegoś powodu nie jesteś zadowolony ze współpracy z funduszem, czy jest możliwość rozwiązania z nim umowy?
Instrukcje
Krok 1
Napisz oświadczenie do swojego funduszu emerytalnego, w którym koniecznie musisz wskazać, co zrobić z kwotą umorzenia na swoim koncie.
Krok 2
Wskaż dane innego niepaństwowego funduszu emerytalnego, z którym planujesz zawrzeć umowę, w takim przypadku otrzymasz całą kwotę umorzenia wraz ze wszystkimi wpłaconymi składkami, a także dodatkową kwotę dochodu uzyskanego z inwestowania emerytury rezerwy. Możesz również otrzymać te środki w banku, po uprzednim wskazaniu we wniosku danych banku odbiorcy.
Krok 3
Pamiętaj, jeśli rozwiążesz umowę, poniesiesz pewne straty. Otrzymasz dochód za niepełny bieżący rok podatkowy, a także będziesz musiał płacić podatek dochodowy od osób fizycznych w wysokości 13% od dochodu uzyskanego z lokowania składek emerytalnych. W przypadku przeniesienia kwoty umorzenia do innego funduszu emerytalnego nie zostaną naliczone żadne podatki.
Krok 4
Zawrzyj umowę z innym funduszem lub umowę z organizacją ubezpieczeniową, wtedy fundusze emerytalne zgromadzone na rachunkach deponenta zostaną przeniesione do innej instytucji finansowej na koszt deponenta, czyli poniesiesz koszty tylko wtedy, gdy transfer środków.
Krok 5
Zdobądź wszystkie możliwe informacje o nowym funduszu i dopiero wtedy zawrzyj umowę.
Zwróć uwagę, czy nowa umowa wskazuje na możliwość wprowadzenia zmian w niektórych parametrach umowy po jej zawarciu.
